„Klojamos minos Rusijai.“ Bus didelis smūgis

Kol visi šventė JAE išbraukimą iš ES juodojo sąrašo, Briuselyje tyliai buvo klojamos minos Rusijai, socialinio tinklo X paskyroje rašo Ukrainos tyrėjai, atskleidžiantys propagandą, korupciją ir skaitmeninį manipuliavimą, FAKE OFF.

Liepos 9 d. Europos Parlamentas sutiko išbraukti JAE ir Gibraltarą iš didelės rizikos trečiųjų šalių sąrašo tik po to, kai Europos Komisija raštu įsipareigojo iki 2025 m. gruodžio 31 d. apsvarstyti klausimą dėl Rusijos įtraukimo į AML (kovojančių su pinigų plovimu) juodąjį sąrašą.

Formaliai tai kompromisas. Iš esmės tai mainai: išbraukiame jus, bet įtraukiame rusus.

Kodėl tai nėra tiesiog „simbolinis sprendimas“? 2023 m. vasario mėn. FATF (Finansinių veiksmų darbo grupė) sustabdė Rusijos narystę dėl „grubų pažeidimų“.

ES paprastai tiesiog kopijuoja FATF sąrašą, bet dabar turi teisę savarankiškai įtraukti jurisdikcijas, įskaitant tas, kurių narystė yra sustabdyta. Tai susiję su, atspėkite, kuo?

Taip, tik su Rusija.

Ką tai reiškia?

Jei Rusija pateks į ES pinigų plovimo juodąjį sąrašą – o tai jau yra biurokratiškai pradėta – pasekmės bus ne teorinės, o visiškai praktinės:

Kiekviena operacija, kurioje yra Rusijos pasas, 🇷🇺 kompanija ar bent koks nors „rusų pėdsakas“ –

persikelia į aukšto rizikos režimą:

— Sustiprintas dokumentų, EDD (Sustiprintas deramas kliento tikrinimas), naudos gavėjų tikrinimas.

— Papildomos išlaidos KYC (kliento identifikavimui).

— Visiška atskaitomybė ES finansų reguliavimo institucijoms.

— Bankų teisė atsisakyti atidaryti sąskaitas arba blokuoti mokėjimus.

— Ir, žinoma, sankcijų grandinės → viskas, kas „kvepia“ Rusija, tampa toksiška net ir be sankcijų.

Kam tai skirta?

„Fintech“ įmonės ir bankai už Rusijos ribų – jau planuoja biudžetus rizikos modelių peržiūrai.

Eksportuotojai ir importuotojai su Rusijos kontrahentais – pradeda dokumentuoti tiekimo grandines.

Konsultantai – pradeda teikti „Russia Origin Screening“ kaip atskirą paslaugą.

Rusijos verslas ir fiziniai asmenys, turintys leidimą gyventi ES, staiga sužino, kad sąskaitos atidaryti negalima, o mokėjimas perduotas pakartotiniam patikrinimui atitikties skyriuje.

Kada?

Jei Europos Parlamentas nevetuos (o jis nevetuos), Rusijos Federacijai aukšto rizikos trečiosios šalies statusas gali įsigalioti jau 2026 m. pavasarį.

Bankai jau dabar ruošiasi, rašo FAKE OFF.

2025 m. liepos 8 d. deleguoto akto C(2025)4724 projektas įpareigoja Komisiją iki 2025 m. gruodžio 31 d. užbaigti visų šalių, kurių narystė FATF yra įšaldyta, vertinimą. Tai reiškia – Rusijos.

ES pradeda iš tikrųjų naikinti pilkąsias zonas.