Bankai pradėjo masiškai blokuoti rusų pervedimus sau. Kas vyksta

Rusijos bankai pradėjo masiškai blokuoti rusų pervedimus tarp savo sąskaitų dėl naujų kovos su pinigų plovimu įstatymų ir „operacijų kontrolės automatizavimo“, – „RIA Novosti“ sakė finansų rinkos „Banki.ru“ analitikė Eranija Bočkina. Pasak jos, tokie blokavimai pasitaiko „dažnai“ ir dažniausiai įvyksta atliekant „įtartinas“ operacijas: siunčiant dideles sumas arba į naujas sąskaitas, dažnai kartojant pervedimus, skaidant dideles lėšų sumas, gaunant „netipines“ perlaidas iš trečiųjų šalių ir pan.

Tokiais atvejais bankas yra priverstas sustabdyti pervedimą ir patikrinti operacijos teisėtumą, pažymi E. Bočkina. „Kad išvengtumėte blokavimo, neturėtumėte skaidyti didelių sumų į dešimtis mažesnių pervedimų, atlikti operacijų anonimiškai ar dažnai pervesti lėšų nepažįstamiems asmenims“, – aiškina ji ir priduria, kad apie didelius pervedimus geriausia iš anksto pranešti bankui.

Birželio 1 d. Rusijoje įsigaliojo Kovos su pinigų plovimu įstatymo (115-FZ) pakeitimai. Pagal naujas nuostatas „Rosfinmonitoring“ gali blokuoti pervedimus iš bankų klientų, įtariamų nusikalstamu būdu gautų lėšų plovimu arba ekstremizmo finansavimu. Tai būtina siekiant kovoti su neteisėtai gaudytomis lėšomis, kovą pareiškė agentūros vadovo pavaduotojas Germanas Negliadas.

Jei bankai pažeidžia įstatymą, jiems bus skirtos baudos arba reguliavimo institucijos apribojimai, įskaitant licencijos panaikinimą. Jei bus įrodytas dalyvavimas pinigų plovime, vadovybei gresia baudžiamasis persekiojimas. Atsižvelgiant į tai, anot E. Bočkinos, kredito įstaigos griežtina klientų operacijų stebėjimo procedūras.

Priėmus 115-FZ pakeitimus, rusai pradėjo skųstis dėl dažno ir ilgo kortelių blokavimo, anksčiau pranešė „Izvestia“. Remiantis jų duomenimis, bankai keliems mėnesiams riboja prieigą prie sąskaitų dėl operacijų, kurias jie laiko įtartinomis, pavyzdžiui, daugkartinių pervedimų vienam asmeniui iš eilės, mokėjimų, atliktų naudojant prekybininko telefono numerį, arba aukų labdarai.