Lietuvos bankai itin atidžiai stebi finansines operacijas, įskaitant grynųjų pinigų įnešimą į sąskaitas. Net ir santykinai nedidelės sumos gali sulaukti banko dėmesio – tam tikrais atvejais apie operacijas pranešama Valstybinei mokesčių inspekcijai (VMI).
Kada bankas praneša VMI ar FNTT?
- Įnešus daugiau nei 15 000 eurų. Visos tokios grynųjų operacijos automatiškai perduodamos Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT). Ji gali informuoti VMI, jei kyla įtarimų dėl mokesčių vengimo.
- Įtartinos operacijos, nepriklausomai nuo sumos. Net 5 000 ar 10 000 eurų įnešimas gali būti tikrinamas, jei neatitinka įprasto kliento finansinio elgesio.
- Dažni mažų sumų įnešimai. Jei klientas reguliariai įneša mažesnes sumas, kurios kartu sudaro didelę pinigų sumą, bankas gali įtarti bandymą apeiti deklaravimo taisykles.
- Neįprasti pervedimų pavadinimai. Dviprasmiški aprašymai, pvz., „dovana“ ar „grąžinimas“ be pagrindo, kelia papildomų klausimų.
- Įtartini pervedimai iš kelių šaltinių. Jei sąskaitą pasiekia daug panašių sumų iš skirtingų siuntėjų, tai gali būti vertinama kaip galimas nedeklaruotų pajamų gavimas.
Kaip reaguoja bankai?
- Patikrina kliento lėšų kilmę. Bankas gali paprašyti darbo sutarties, pardavimo ar paveldėjimo dokumentų.
- Laikinai blokuoja lėšas. Jei kyla rimtų įtarimų, sąskaita gali būti užšaldyta iki tyrimo pabaigos.
- Per 7 dienas praneša FNTT. Ši tarnyba gali perduoti duomenis VMI.
Kodėl tai daroma?
Bankai privalo laikytis Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo, ES direktyvų ir tarptautinių standartų. Pagrindinis tikslas – užkirsti kelią:
- pinigų plovimui,
- teroristų finansavimui,
- mokesčių vengimui.
Ką pataria specialistai?
Jei planuojate įnešti didesnę sumą:
- Iš anksto informuokite banką.
- Turėkite dokumentus, patvirtinančius lėšų kilmę.
- Venkite dalinti sumą į mažesnius įnešimus.
- Laikykitės deklaravimo taisyklių.
VMI vaidmuo
Gavusi informaciją iš FNTT ar bankų, VMI gali pradėti tyrimą dėl nedeklaruotų pajamų. Jei nepavyksta pagrįsti lėšų kilmės, galima sulaukti baudų ar mokestinio patikrinimo.
